En matière de blanchiment d'argent, le régulateur financier de l'Etat de New York reproche notamment à la plateforme un laxisme. La régulation du secteur des crypto monnaies s'accentue après la chute de FTX.

L'Etat de New York a sévi alors que le monde entier émergent des appels à réguler davantage le secteur des crypto monnaies. En effet, étant la deuxième plateforme de trading de monnaies cryptographiques à l'échelle internationale, Coinbase a reconnu devoir régler 100 millions de dollars pour n'avoir pas demandé suffisamment de garanties à ses clients dans le cadre de la lutte contre le blanchiment d'argent. 

Coinbase devra s'acquitter d'une amende 50 millions de dollars auprès du département des services financiers de l'Etat de New York, avec lequel l'entreprise a conclu un accord. Aussi, elle devra rembourser 50 millions de dollars supplémentaires dans le cadre de l’amélioration de sa conformité aux lois américaines régissant le secteur pendant les deux prochaines années. A l'ouverture de Wall Street mercredi, l’action gagnait plus de 10 %.    

En réalité, Coinbase a permis à ses clients de s'inscrire sans suffisamment vérifier leurs antécédents, alors même qu'une des principales critiques envers les crypto monnaies était leur utilisation pour blanchir des fonds. Selon la directrice des services financiers de l'Etat de New York, Adrienne Harris dans un communiqué, « Coinbase n'a pas réussi à mettre en place et à maintenir un programme de conformité fonctionnel capable de suivre le rythme de sa croissance ». L'entreprise a traité les exigences envers les clients comme un « simple exercice à cocher », c’est donc ce qui lui est reprochée.