Un Rapport d’évaluation mutuelle (Rem) du Groupe intergouvernemental d’action contre le blanchiment d’argent en Afrique de l’Ouest (Giaba) mentionne que la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (Lbc-Ft) reste confrontée à de sérieuses lacunes. Le Fonds monétaire international (Fmi) propose des solutions.

Absence de supervision basée sur les risques pour les professions non financières désignées, exploitation insuffisante des informations financières, faible nombre de poursuites, inefficacité des mécanismes de confiscation, coopération internationale limitée, sont quelques obstacles pour l’accomplissement de la lutte efficace contre le blanchiment de capitaux et le terrorisme. Ainsi, dans son dernier Rapport technique Diagnostic de la gouvernance sur le Bénin publié en février dernier, le Fmi salue « un signal encourageant pour la volonté politique à haut niveau d’entreprendre les réformes nécessaires ».

A l’en croire, l’absence d’une action résolue pourrait conduire à court terme à une inscription sur la liste du Groupe d’action financière internationale pour cause de carences stratégiques en matière de Lbc-Ft, avec pour conséquences possibles des pressions sur les relations interbancaires et sur le coût des emprunts. Il s’agira ainsi de mobiliser la boîte à outils Lbc-Ft dans des efforts plus larges de lutte contre la corruption et les autres infractions sous-jacentes en termes de génération de revenus criminels que sont la contrebande, la fraude fiscale, la cybercriminalité, les trafics d’êtres humains ou de drogue. Le Fonds recommande aussi une évaluation thématique des risques de vulnérabilités sectorielles à la corruption et des tendances des flux de produits de la corruption tant à l’intérieur du pays (vers des secteurs comme l'immobilier, les industries extractives, etc.) que vers les flux en dehors du Bénin