Le Service des renseignements financiers (Samifin) a lancé lundi 9 février dernier, un exercice d’évaluation simulé avec l’appui technique de l’Union européenne et de SecFin Africa ? afin de tester son efficacité réelle, au-delà des seuls textes réglementaires.

Madagascar franchit une nouvelle étape dans le renforcement de son dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. L’objectif de l’évaluation du Samifin est de tester, en conditions quasi réelles, la capacité des institutions nationales à détecter, analyser et traiter les flux financiers suspects. Cette démarche vise à mesurer non seulement la conformité des textes, mais surtout l’efficacité opérationnelle des mécanismes de contrôle, de coopération interinstitutionnelle et de poursuites judiciaires.

Ces travaux visent à identifier les lacunes, renforcer les capacités opérationnelles et préparer le pays à répondre aux exigences de l’Eastern and Southern Africa Anti-Money Laundering Group (ESAAMLG) et aux recommandations du Groupe d’action financière (GAFI), considérées comme un levier stratégique pour préserver les relations financières internationales et améliorer l’attractivité économique de Madagascar.

Pour Madagascar, l’enjeu est donc stratégique. Le système financier national, composé notamment des banques commerciales, institutions de microfinance, compagnies d’assurance et acteurs du mobile money, doit démontrer sa capacité à appliquer les obligations de vigilance, à signaler les opérations suspectes et à coopérer avec les autorités.

L’évaluation simulée permettra d’identifier les failles éventuelles : insuffisance de coordination, manque de ressources humaines spécialisées, retards dans le traitement des dossiers ou faiblesse des condamnations judiciaires. Les conclusions serviront de feuille de route pour corriger les insuffisances avant l’examen officiel prévu en juillet prochain.