* La solution SaaS primée de réduction de la criminalité financière de Temenos installée sur la plateforme
cloud Azure de Microsoft offre une protection globale contre les crimes financiers, qu'il s'agisse de lutte
contre le blanchiment d'argent, de filtrage et de comparaison à des listes préétablies ou de gestion de la
fraude, en vue d'aider les banques à combattre la hausse de cybercriminalité résultant de la pandémie de
Covid-19
* Des institutions internationales de catégorie « Tier 1 » aux organisations régionales en passant par les
néobanques, Temenos aide les banques grâce à sa solution SaaS de gestion de la fraude basée sur l'IA,
capable de fonctionner sans interruption, même avec des effectifs travaillant à distance
GENÈVE, Suisse - (BUSINESS WIRE) - Temenos et Microsoft s'associent pour offrir un accès rapide à la
solution SaaS de lutte contre la criminalité financière basée sur l'IA de Temenos dans le but d'aider les
banques à contrer la forte hausse de cybercrimes pendant la pandémie de Covid-19
Temenos (SIX: TEMN), l'entreprise de logiciels bancaires, a annoncé aujourd'hui la mise en œuvre d'une
initiative conjointe avec Microsoft pour autoriser l'accès à sa solution SaaS de lutte contre la criminalité
financière (FCM pour Financial Crime Mitigation) basée sur l'IA afin de permettre aux banques de protéger
leurs clients et leur organisation de la hausse des crimes financiers constatée pendant la pandémie, tout
particulièrement au moment où les banques ont effectué la transition vers le télétravail pour protéger leur
personnel. La solution SaaS de FCM basée sur l'IA de Temenos installée sur la plateforme cloud rapide,
évolutive et sécurisée Azure de Microsoft peut être déployée en quelques semaines.
Temenos et Microsoftlibèrent l'accès aux banques pour une période d'essai de 14 jours, et ce, jusqu'au 30
juin. Dans le cadre de sa collaboration avec Microsoft, Temenos propose un accès au système et des
tutoriels en ligne afin que les utilisateurs puissent se familiariser avec la navigation sur le logiciel et apprendre
comment celui-ci peut les aider dans un contexte opérationnel bouleversé. Temenos a annoncé cette
initiative de libre-accès à son logiciel de FCM lors de l'événement virtuel « Temenos Community Forum
Online » organisé les 29 et 30 avril.
Le logiciel de FCM de Temenos fournit une protection contre la criminalité financière à l'échelle de
l'entreprise, dans des environnements extrêmement réglementés en constante évolution. Cette protection
permet aux opérateurs des banques de réagir aux alertes et de collaborer avec les membres des équipes
tout en travaillant à distance. Tout au long de la crise du Covid-19, les clients de Temenos, qu'il s'agisse de
banques de catégorie « Tier 1 », d'organisations régionales ou de néobanques, ont continué de bénéficier de
la couverture FCM étendue de Temenos même avec des équipes en télétravail.
Les autorités de régulation financière du monde entier et des organisations telles que la Banque centrale
européenne signalent que la pandémie de Covid-19 pourrait engendrer une augmentation de la criminalité
financière et d'autres délits en raison des perturbations des marchés, des réductions de personnel et d'autres
facteurs, comme cela a déjà été constaté lors de crises internationales antérieures. Lorsque de nouveaux
vecteurs de menace apparaissent, les fraudeurs et criminels opportunistes adaptent leurs méthodes et
ciblent les individus et les États en détresse.
Le Groupe d'action financière (GAFI), l'organisme international de normalisation en matière de lutte contre le
blanchiment d'argent et de financement du terrorisme, somme les entreprises de rester vigilantes vis-à-vis
des risques émergents de blanchiment et de financement du terrorisme au moment où les criminels
pourraient chercher à exploiter les failles et faiblesses des systèmes anti-blanchiment d'argent/de lutte contre
le financement du terrorisme (AML/CFT) en supposant que les ressources sont mobilisées ailleurs. Les
fraudeurs se sont déjà montrés prompts à adapter des méthodes frauduleuses notoires pour cibler des citoyens individuels, des entreprises et des organismes publics. Parmi ces méthodes de divers types figurent
des versions adaptées de fraudes téléphoniques et d'escroqueries liées à l'approvisionnement et à la
décontamination.
Jean-Michel Hilsenkopf, responsable des opérations de Temenos, a déclaré : « Nous sommes fiers d'être en
mesure de mettre à disposition notre technologie cloud-native basée sur l'IA pour aider les banques à lutter
contre la criminalité financière en hausse des suites de la pandémie. En tant que partenaire stratégique
international de Microsoft en matière de logiciels bancaires, nous sommes ravis d'unir nos efforts pour
proposer la solution logicielle SaaS de FCM de Temenos associée à Azure, la solide plateforme cloud
éprouvée et sécurisée de Microsoft. Nous nous engageons à fournir d'efficaces fonctionnalités
anti-blanchiment d'argent, de connaissance du client (KYC), de gestion de la fraude et de comparaison à des
listes préétablies actualisées, combinées à des filtrages et à une surveillance des transactions performants et
basés sur l'IA pour aider les banques du monde entier. »
Marianne Janik, directrice générale de Microsoft Suisse, a affirmé : « Cela fait dix ans que nous mettons au
point des avancées sur le cloud en collaboration avec Temenos. Nous sommes fiers d'unir nos forces pour
aider les banques à exploiter la puissance de la solution de FCM leader du marché de Temenos installée sur
Azure, notre solide plateforme cloud mondiale, sécurisée et évolutive, pour lutter contre la forte hausse de la
criminalité financière liée à la pandémie de Covid-19. »
Plus de 200 banques utilisent la solution SaaS de FCM de Temenos, qui couvre le filtrage et la comparaison
à des listes de surveillance, la lutte contre le blanchiment d'argent, la prévention de la fraude et des activités
suspectes, et la connaissance du client en offrant les meilleurs niveaux de détection du secteur et un taux de
faux positifs inférieur à 2 %, comparé à la moyenne sectorielle de 7 % et au-delà. Le logiciel de FCM de
Temenos peut être déployé de façon autonome ou intégré à n'importe quelle plateforme bancaire ou de
paiement, y compris aux plateformes cloud-natives et cloud-agnostiques Temenos Transact et Temenos
Infinity. La solution garantit une adaptabilité et des niveaux de détection inégalés dans la lutte contre la
criminalité financière ainsi qu'une économie de plus de 50 % en termes de coût total de propriété (CTP). Le
logiciel de FCM de Temenos donne la possibilité aux banques de disposer de capacités FCM basées sur l'IA
de toute dernière génération, que ce soit sur cloud public, comme service ou sur site.
– Fin –
À propos de Temenos
Temenos AG (SIX: TEMN) est le leader mondial des logiciels bancaires. Plus de 3 000 banques à travers la
planète, dont 41 des 50 banques les plus importantes, font confiance à Temenos pour le traitement quotidien
des transactions et des interactions de plus de 500 millions de clients bancaires. Temenos propose un
logiciel cloud-native, cloud-agnostique et basé sur l'IA pour le front-office, mais permettant également la
gestion des services bancaires de base, des paiements et des fonds et donnant la possibilité aux banques
d'offrir à leurs clients des expériences multicanales parfaitement fluides et de gagner en excellence
opérationnelle.
Il a été prouvé que le logiciel de Temenos permettait à ses clients les plus performants d'atteindre des ratios
coûts-revenus de 26,8 %, soit la moitié de la moyenne sectorielle, et un rendement de capitaux propres de 29
%, soit trois fois la moyenne du secteur. Ces clients investissent également 51 % de leur budget IT dans la
croissance et l'innovation et non dans la maintenance, soit deux fois la moyenne sectorielle, prouvant ainsi
que les investissements des banques dans l'IT ajoutent une valeur tangible à leur activité.
Pour de plus amples informations, rendez-vous sur www.temenos.com.
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