Des Etats membres de l’Union européenne ont de difficultés à lutter efficacement contre le blanchiment d’argent. Ainsi, l’UE sort des actifs des oligarques russes en dépit des sanctions prises en réponse à l’invasion russe de l’Ukraine.

La politique européenne vise à accompagner l'approche pénale d'une « prévention ciblée et proportionnée de l'utilisation du système financier », en soumettant les entités assujetties comme les banques, les établissements de crédit et financiers, les casinos ou encore les services de gestion d'actifs à des mesures de vigilance à l'égard de leur clientèle. Les textes européens ont été régulièrement révisés depuis afin de favoriser toujours plus la coopération entre Etats membres, de s'adapter aux changements technologiques et de gagner en efficacité.

Les députés européens et le Conseil de l'Union européenne ont finalement trouvé un accord fin janvier sur un corpus réglementaire unique visant à renforcer la lutte contre le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme et l'évasion des sanctions. L'accord doit désormais être adopté formellement par le Parlement et le Conseil avant de pouvoir entrer en vigueur. Une date indicative de session plénière a été fixée au 22 avril 2024.