Pour des raisons de "manquements très sérieux" dans la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme, la commission des sanctions de l’ACPR, le gendarme des banques, a annoncé mardi avoir infligé un blâme et une amende d’un million d’euros à Treezor.

Treezor est la filiale de la Société Générale. Il a été l'une des premières en France à pratiquer le banking-as-a-service (BaaS), c'est à dire à proposer des services de paiement en marque blanche pour des clients, principalement des fintechs (start-up de la banque et de l'assurance). Selon l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR), cette décision sanctionne « des manquements très sérieux » qui affectaient gravement plusieurs éléments fondamentaux du dispositif de lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT) de cet établissement. La commission a cependant tenu compte dans sa décision des "efforts de mise à niveau accomplis par Treezor", qui permettent de dire qu'elle est aujourd'hui une société très différente de ce qu'elle était lors de sa création ou en 2019, lors de son rachat par la Société Générale.