L'Autorité de supervision financière de Suède (FI) a sanctionné Klarna Bank, la fintech suédoise d'une amende de 46 millions de dollars pour des manquements graves aux régulations contre le blanchiment d'argent.

La sanction de Klarna Bank lui a été imposée après une enquête sur la période 2021-2022, durant laquelle la banque n'a pas correctement évalué les risques d'utilisation de ses services à des fins de blanchiment d'argent ou de financement du terrorisme. Selon le gendarme financier suédois dans un communiqué publié mercredi, « l'enquête montre que Klarna a enfreint plusieurs règles essentielles. L'évaluation générale des risques de Klarna présentait d'importantes lacunes ; par exemple, elle ne contenait aucune évaluation de la manière dont les produits et services de la banque pouvaient être utilisés pour le blanchiment d'argent ou le financement du terrorisme. En outre, la banque ne disposait pas de procédures et de lignes directrices permettant d'identifier toutes les situations dans lesquelles des mesures de diligence raisonnable devaient être prises pour les clients utilisant le produit de facturation de Klarna ».

Pour Daniel Barr, directeur général de la Finansinspektionen, « les régulations anti-blanchiment doivent être respectées. Il est important de contrer le risque que les opérations de l'entreprise soient utilisées par des criminels ».