Dans le but de lutter efficacement contre le blanchiment d’argent afin de sortir de liste grise du Gafi, le ministère algérien de l’Habitat a élaboré un règlement que tous les agents immobiliers sont tenus d’appliquer.

L’arrêté du ministère algérien de l’Habitat porte sur la mise en place du « règlement de prévention et de lutte contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et le financement de la prolifération des armes de destruction massive à l’égard des agents immobiliers ». Le règlement interdit formellement aux agents immobiliers de tenir des « comptes anonymes ou des comptes portant des noms clairement fictifs ». Cette profession est un segment essentiel dans la lutte contre le fléau du fait que les réseaux de blanchiment ont souvent recours aux transactions immobilières pour blanchir des fonds d’origine douteuse. Afin d’éviter de s’exposer à des risques liés à leur clientèle, les agents immobiliers sont en outre tenus de garantir la mise en place de mesures efficaces en matière de « connaissance de la clientèle ».

En Algérie, les agents immobiliers doivent, en vertu du nouveau règlement, identifier et vérifier l’identité du client, avant l’établissement de la relation d’affaires ou l’exécution d’une opération.