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Le Maroc produit un guide pour lutter contre le blanchiment de capitaux

11/01/2021
Catégories: Economie/Forex

L’Autorité de contrôle des assurances et de la prévoyance sociale (Acaps) du Maroc vient de publier un deuxième guide de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT). Le but est de constituer un recueil des meilleures pratiques au niveau du secteur des assurances dans le royaume chérifien. 
Ce document, d’une trentaine de pages, présente et détaille les objectifs et modalités d’implémentation d’une approche globale basée sur les risques dans le marché de l’assurance Vie.
Il expose également l’approche basée sur les risques à déployer au niveau des entreprises et intermédiaires d’assurance Vie, notamment le processus d’implémentation de ce dispositif ainsi que la gouvernance appropriée.
Ce guide vient en complément d’un premier relatif au devoir de vigilance vis-à-vis de la clientèle. L’ensemble des deux, élaborés en concertation avec le secteur, permet une compréhension parfaite du dispositif, avec les interactions indispensables entre l’approche basée sur les risques et le devoir de vigilance vis-à-vis de la clientèle.
Ils sont inspirés des textes juridiques et réglementaires concernés, notamment la loi 43-05 relative à la lutte contre le blanchiment des capitaux et la nouvelle circulaire de l’Autorité fondée sur les normes du GAFI (Groupe d’action financière).
Le GAFI est un organisme international dont la mission est l’élaboration des normes et la promotion de l’application de mesures réglementaires en termes de LBC/FT et d’autres menaces à l’intégrité du système financier international.