banque de renforcer sa politique de lutte contre le blanchiment. La Fed de New York aurait en effet constaté des dysfonctionnements dans ses procédures aux Etats-Unis. D'ici à 90 jours, le conseil d'administration de Credit Suisse devra soumettre un plan de réformes, afin de mieux surveiller les activités potentiellement illicites. Ce plan « doit fournir un cadre de gouvernance durable qui, au minimum, prend en compte et inclut des actions visant à améliorer les politiques, procédures et contrôles pour la conformité BSA [la loi sur le secret bancaire] et AML [loi anti-blanchiment] ». Ces actions ne doivent pas se limiter aux opérations américaines.

La banque devra rendre compte régulièrement de ses actions, sans quoi elle s'expose à de lourdes sanctions financières. En décembre 2016, elle avait écopé d'une amende de 16,5 millions de dollars. Il lui était reproché de ne pas avoir su détecter des transactions illégales, réalisées par des entités qui n'étaient pas enregistrées auprès des autorités américaines : 55 millions d'actions d'entreprises avaient changé de mains entre janvier 2011 et septembre 2013, via Credit Suisse, sans que cela ne soit signalé aux régulateurs.

Un « plan d'amélioration »

La Financial Industry Regulatory Authority avait établi que la banque n'avait pas affecté assez de personnel au contrôle des risques. Celle-ci avait accepté de s'acquitter de la pénalité financière mais sans reconnaître sa culpabilité, ce qui lui avait permis de conserver sa licence bancaire. La même année, elle avait aussi trouvé un accord à 5,3 milliards de dollars avec les autorités américaines pour son rôle dans la crise des subprimes. Cette fois, Credit Suisse, visé aussi par des enquêtes en Europe, se veut rassurant et dit avoir « mis en oeuvre un vaste plan d'amélioration des procédures et de la surveillance du secret bancaire et du blanchiment d'argent » dans sa succursale new-yorkaise, qui répond « en grande partie aux exigences » de la Fed.