La Banque centrale du Nigeria (CBN) a annoncé mardi de nouvelles directives obligeant les banques et institutions financières à utiliser des systèmes automatisés pour détecter et signaler les transactions suspectes, renforçant sa lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme à l’ère numérique.

La Banque centrale du Nigéria a officiellement intégré l'intelligence artificielle dans son cadre de lutte contre le blanchiment d'argent. Les règles publiées marquent la première fois que le régulateur fait explicitement référence à l'intelligence artificielle et à l'apprentissage automatique dans les normes AML du Nigéria. Le nouveau cadre exige que les institutions financières s'éloignent des processus de conformité largement manuels et mettent en œuvre des systèmes axés sur la technologie capable de détecter les transactions suspectes et de soutenir les rapports réglementaires.

La CBN a déclaré que ce changement reflète la numérisation croissante du système financier du Nigéria, où les services bancaires mobiles, les plateformes fintech et les paiements instantanés ont augmenté les volumes de transactions et leur complexité. En vertu des règles, les institutions doivent déployer des systèmes intégrés de lutte contre le blanchiment d'argent capables d'établir le profil de risque des clients, de vérifier les sanctions et les personnes politiquement exposées, de surveiller les transactions suspectes et d'établir des rapports réglementaires.

La décision du Nigéria d'intégrer l'intelligence artificielle dans la surveillance de la criminalité financière reflète un changement structurel dans la manière dont les régulateurs surveillent les systèmes bancaires dans les grands marchés émergents.