Dans le but de sensibiliser les acteurs économiques et le grand public aux risques liés au blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC-FT), Bank Al-Maghrib, en collaboration avec plusieurs institutions nationales, a publié un guide détaillé sur ces pratiques.

Le guide a été conçu par Bank Al-Maghrib conjointement avec l’Autorité Nationale du Renseignement Financier, la Commission Nationale chargée de l’application des sanctions prévues par les Résolutions du Consell de Sécurité des Nations-Unies relatives au terrorisme, à la prolifération des armes et à leur financement, l’Autorité Marocaine du Marché des Capitaux et l’Autorité de Contrôle des Assurances et de la prévoyance Sociales. Sa vision est de sensibiliser les acteurs économiques et le grand public aux risques liés au BC-FT et à présenter les mesures mises en place par le Maroc pour s’aligner sur les normes internationales. Le document envisage aider à mieux comprendre les risques encourus, les enjeux ainsi que les dispositifs mis en place pour les maîtriser.

Dans le guide détaillé, le blanchiment de capitaux a été définit comme le processus visant à dissimuler l’origine criminelle de fonds afin de leur donner une apparence légitime. Cette pratique repose généralement sur trois étapes. Il s’agit notamment du placement ; l’empilement ; et l’intégration. Le placement consiste à introduire des fonds d’origine illicite dans le système financier ; l’empilement permet de multiplier les transactions afin de masquer la source des fonds et l’intégration réintroduit ces fonds dans l’économie sous une apparence légale.

Le financement du terrorisme consiste pour sa part à fournir des fonds, licites ou illicites, dans le but de soutenir des activités criminelles ou des organisations terroristes. Le guide insiste aussi sur l’importance d’une implication de tous les acteurs économiques et Institutionnels pour prévenir ces délits et renforcer la transparence financière.